Buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito, utilizando indebidamente su nombre y/o logo y/o denominación
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), identificó recientemente dos instituciones financieras que sufrieron suplantación de identidad en el Estado de Chihuahua, una en Chihuahua Capital y otra en Juárez.
En la ciudad de Chihuahua, la entidad Financiamos tus Sueños, S.
A.
DE C.
V.
, SOFOM, E.
N.
R, sufrió suplantación por la “empresa” con el mismo nombre con los siguientes datos de contacto: 614-393-926, 614- 313-2193, y 614-304-8834.
Y en Juárez, la entidad financiera BTCV Soluciones Integrales S.
A.
P.
I.
DE C.
V.
, SOFOM, E.
N.
R, fue suplantada por la “empresa” Soluciones Financieras e inversiones, BTCV Soluciones Integrales S.
I de C.
SOFOM E.
R.
que puso a disposición los teléfonos 5581056152, 5520482108.
De enero a octubre de este año, a nivel nacional, 106 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman otras 21 SOFOM, E.
N.
R.
, una Institución de Seguros y una Autoridad Administrativa.
La dependencia comunicó que a las personas interesadas en obtener un crédito o servicio, sobre el Modus Operandi de los suplantadores donde utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar.
Aparte, solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles; y piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores.
Es cuando descubren que han sido engañados.
Las recomendaciones para no ser sorprendido por este tipo de prácticas, son evitar contratar préstamos o créditos en los que se tenga que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
Y asegurarse que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde se puede verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.
condusef.
gob.
mx/SIPRES/jsp/pub/index.
jsp
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), identificó recientemente dos instituciones financieras que sufrieron suplantación de identidad en el Estado de Chihuahua, una en Chihuahua Capital y otra en Juárez.
En la ciudad de Chihuahua, la entidad Financiamos tus Sueños, S.
A.
DE C.
V.
, SOFOM, E.
N.
R, sufrió suplantación por la “empresa” con el mismo nombre con los siguientes datos de contacto: 614-393-926, 614- 313-2193, y 614-304-8834.
Y en Juárez, la entidad financiera BTCV Soluciones Integrales S.
A.
P.
I.
DE C.
V.
, SOFOM, E.
N.
R, fue suplantada por la “empresa” Soluciones Financieras e inversiones, BTCV Soluciones Integrales S.
I de C.
SOFOM E.
R.
que puso a disposición los teléfonos 5581056152, 5520482108.
De enero a octubre de este año, a nivel nacional, 106 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman otras 21 SOFOM, E.
N.
R.
, una Institución de Seguros y una Autoridad Administrativa.
La dependencia comunicó que a las personas interesadas en obtener un crédito o servicio, sobre el Modus Operandi de los suplantadores donde utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar.
Aparte, solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles; y piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores.
Es cuando descubren que han sido engañados.
Las recomendaciones para no ser sorprendido por este tipo de prácticas, son evitar contratar préstamos o créditos en los que se tenga que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
Y asegurarse que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde se puede verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.
condusef.
gob.
mx/SIPRES/jsp/pub/index.
jsp
